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聽(tīng)到“征信”二字不要慌,警惕新型詐騙手法!
2022-11-06

 警惕京東金條、白條虛假詐騙


01
案例一

8月12日,來(lái)三亞市出差的王某接到陌生來(lái)電,對(duì)方自稱(chēng)京東客服人員,告知其在XX銀行開(kāi)通的銀行卡自動(dòng)捆綁京東白條以及其他平臺(tái)的貸款,需要幫其注銷(xiāo)賬號(hào),如不注銷(xiāo)會(huì)影響其征信,銀監(jiān)會(huì)將對(duì)其名下財(cái)產(chǎn)凍結(jié)。

隨后,該詐騙人員向王某的QQ郵箱發(fā)送一個(gè)銀監(jiān)會(huì)的征信圖片(劃重點(diǎn)!這張圖片是假的!!),同時(shí)為增加可信度,對(duì)方還讓王某打開(kāi)國(guó)家反詐中心APP試探,同時(shí)要求王某在微信搜索中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)公眾號(hào)并關(guān)注(這兩個(gè)步驟都是為了騙取受害人信任!),讓其相信對(duì)方是真的工作人員。

最后,詐騙人員要求王某下載騰訊會(huì)議APP,將個(gè)人手機(jī)與詐騙分子的手機(jī)進(jìn)行屏幕共享,然后一步步引導(dǎo)王某在各大貸款平臺(tái)上貸款,將貸款資金轉(zhuǎn)入到指定賬戶后才能驗(yàn)證注銷(xiāo)其征信記錄,并承諾事主驗(yàn)證后會(huì)原路退回。

但在操作過(guò)程中,對(duì)方一直以征信還差一點(diǎn)為由,要求王某不斷貸款、轉(zhuǎn)賬、驗(yàn)證。事主在轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元后猛然醒悟,發(fā)現(xiàn)被騙遂報(bào)警!

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02
案例二

8月20日,三亞市崖州區(qū)的錢(qián)某在家中接到自稱(chēng)京東金融客服人員的電話,稱(chēng)受中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)委托需要對(duì)非法網(wǎng)貸進(jìn)行清理,并聲稱(chēng)查到錢(qián)某在上學(xué)期間曾有網(wǎng)上貸款記錄。

在錢(qián)某否認(rèn)其有過(guò)網(wǎng)貸記錄后,對(duì)方便說(shuō)有可能是別人通過(guò)非法手段或者渠道利用錢(qián)某信息進(jìn)行過(guò)網(wǎng)貸,并要求錢(qián)某必須配合他們工作進(jìn)行清理,不然會(huì)影響其個(gè)人征信,隨后向錢(qián)某郵箱內(nèi)發(fā)送了帶有銀監(jiān)會(huì)字樣的文件和工作證(劃重點(diǎn)!這張圖片是假的!!)

經(jīng)過(guò)一系列洗腦操作,錢(qián)某已完全相信對(duì)方的身份,并按對(duì)方要求,下載網(wǎng)絡(luò)會(huì)議APP,根據(jù)指示進(jìn)行投屏操作,一步步進(jìn)行貸款、轉(zhuǎn)賬,對(duì)方稱(chēng)此項(xiàng)操作是用于審查,資金隨后會(huì)原路返回。錢(qián)某被這個(gè)冒充京東客服的詐騙分子詐騙10萬(wàn)元才幡然醒悟。

                                             

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套路揭秘
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第一步:針對(duì)學(xué)歷偏高且重視征信的人員,利用社會(huì)大環(huán)境下人們對(duì)自身征信的重視,一聽(tīng)到會(huì)影響自己征信等字眼很快就能引起事主的注意力,讓事主重視起來(lái)。

第二步:冒充身份多為京東金條、白條金融客服工作人員,或其他大平臺(tái)金融產(chǎn)品客服以及銀保監(jiān)會(huì)工作人員。首先,互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品隨著科技與社會(huì)的進(jìn)步普及面越來(lái)越廣,大家都可能是某種互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的用戶,因此很快就能讓事主相信是自己曾經(jīng)在使用這些app時(shí)操作不當(dāng)?shù)仍蚪o自己留下了隱患。其次銀保監(jiān)會(huì)等政府部門(mén)可信度高,這類(lèi)字眼也很少出現(xiàn)在普通老百姓的日常生活當(dāng)中,乍一聽(tīng)很陌生但很有說(shuō)服力使得被害者更容易相信對(duì)方的“官方”身份。

第三步:當(dāng)事主郵箱內(nèi)收到帶有銀保監(jiān)會(huì)字樣等政府部門(mén)工作人員工作證后,在前期提到非法盜用事主身份或提高貸款額度、征信信息等,就可以讓事主上鉤,完全相信對(duì)方身份。

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第四步:事主完全相信對(duì)方后便會(huì)順著對(duì)方思路走,相信對(duì)方所說(shuō)的一切理由和言語(yǔ),也意識(shí)不到在各個(gè)貸款平臺(tái)貸款會(huì)給其造成多大的危害及影響。更不用說(shuō)對(duì)方還一再保證資金驗(yàn)證后會(huì)原路退回,以此來(lái)完全消除事主顧慮。

第五步:對(duì)方多數(shù)會(huì)通過(guò)各種聊天軟件共享屏幕或電話中的實(shí)時(shí)通話來(lái)指導(dǎo)事主進(jìn)行貸款或轉(zhuǎn)賬,此行為是為了可以時(shí)刻控制事主思維跟著對(duì)方思路走,讓事主沒(méi)有單獨(dú)思考的時(shí)間。
第六步:對(duì)方永遠(yuǎn)會(huì)以差一點(diǎn)點(diǎn)為借口,讓事主繼續(xù)貸款轉(zhuǎn)賬,直到事主無(wú)法承擔(dān)至醒悟?yàn)橹梗?/span>
專(zhuān)班提醒
生活中注意保護(hù)好個(gè)人隱私,不要輕易泄露自己的電話號(hào)碼、真實(shí)姓名、銀行卡號(hào)等信息!
聽(tīng)到“征信”二字不要慌,身正不怕影子斜,實(shí)在有疑問(wèn)請(qǐng)尋求官方或警方的幫助!
轉(zhuǎn)賬之前動(dòng)動(dòng)腦,自己的錢(qián)袋子學(xué)會(huì)自己來(lái)守護(hù)!
不輕信、不轉(zhuǎn)賬,如有疑問(wèn)一定要通過(guò)官方渠道核實(shí)確認(rèn)!

來(lái)源:工信部反詐專(zhuān)班

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